Successioni · Bologna e Milano

Succession · Bologna and Milan

Un’eredità
da sistemare,
in ordine. An estate
to settle,
in the right order.

Un testamento che esclude, un conto svuotato prima o dopo la morte, debiti che non si conoscevano, una casa che nessuno vuole vendere e nessuno può comprare. Nelle successioni l’ordine delle mosse conta quanto il diritto: alcuni termini corrono dal primo giorno e alcuni gesti fatti in buona fede non si possono più disfare. Assistiamo eredi e famiglie a Bologna e a Milano, dalla prima lettura delle carte alla divisione.

A will that leaves someone out, an account emptied before or after death, debts nobody knew about, a house nobody wants to sell and nobody can buy. In succession matters the order of the moves counts as much as the law: some deadlines run from day one and some well-meant steps cannot be undone. We assist heirs and families in Bologna and Milan, from the first reading of the papers to the division.

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Sedi: Bologna e Milano, anche in videochiamata

Offices: Bologna and Milan, also by video call

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Anni di attività dello Studio

Years of the firm’s activity

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Prima risposta alla tua richiesta

First reply to your enquiry

Prima di muoversi

Before making a move

Prima si leggono le carte, poi si firma.

First read the papers, then sign.

Accettare, rinunciare o accettare con beneficio d’inventario sono scelte con effetti diversi e in parte irreversibili. Il primo errore, spesso, è un gesto di buona volontà: pagare un debito del defunto con il suo conto, ritirare e vendere la sua auto, affittare la sua casa. Possono valere come accettazione tacita dell’eredità e chiudere la strada della rinuncia.

Per questo il primo incontro serve a mettere in fila i fatti: chi sono gli eredi, che cosa c’è nell’asse, che cosa è uscito prima della morte e quali termini stanno già correndo.

Accepting, renouncing or accepting with benefit of inventory are choices with different and partly irreversible effects. The first mistake is often a well-meant step: paying a debt of the deceased from their account, collecting and selling their car, letting their house. These may amount to tacit acceptance and close off renunciation.

That is why the first meeting puts the facts in order: who the heirs are, what is in the estate, what left it before death and which deadlines are already running.

536

Art. 536 c.c. · I legittimari

Art. 536 Civil Code · Forced heirs

476

Art. 476 c.c. · Accettazione tacita

Art. 476 Civil Code · Tacit acceptance

713

Art. 713 c.c. · Diritto alla divisione

Art. 713 Civil Code · Right to division

Parla con un avvocato Talk to a lawyer

Eredi in disaccordo

Heirs in disagreement

Quando in famiglia
non ci si parla più.

When the family
stops talking.

Nella maggior parte delle successioni contese il nodo è uno solo: un fratello che ha avuto di più in vita, un conto gestito da chi assisteva il genitore, una casa occupata da uno degli eredi. Ricostruiamo i movimenti, quantifichiamo le quote e cerchiamo prima l’accordo, in mediazione o al tavolo, tenendo pronta la causa se serve.

In most contested successions there is one knot: a sibling who received more during the parent’s life, an account managed by whoever cared for the parent, a house occupied by one of the heirs. We reconstruct the movements, quantify the shares and look for agreement first, in mediation or at the table, keeping litigation ready if needed.

→ Testamento: interpretazione, validità e tutela della quota di legittima.
→ Wills: interpretation, validity and protection of the reserved share.
→ Conti correnti, donazioni e collazione nella ricostruzione dell’asse.
→ Bank accounts, gifts and collation in reconstructing the estate.
→ Debiti del defunto, rinuncia e beneficio d’inventario.
→ The deceased’s debts, renunciation and benefit of inventory.
→ Divisione dei beni, mediazione e causa tra coeredi.
→ Division of assets, mediation and proceedings between co-heirs.

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Il metodo

Our method

Quattro passi, dalle carte
alla divisione.

Four steps, from the papers
to the division.

Primo incontro

First meeting

Ci racconti la famiglia e la successione, con i documenti che hai: testamento, dichiarazione di successione, estratti conto. Un confronto riservato per capire subito se ci sono termini in scadenza.

Tell us about the family and the succession, with the documents you have: will, succession return, bank statements. A confidential meeting to see at once whether any deadline is close.

Ricostruzione dell’asse

Reconstructing the estate

Individuiamo gli eredi e i legittimari, ricostruiamo beni, debiti, conti e donazioni fatte in vita. È il conto da cui dipende ogni scelta successiva.

We identify the heirs and forced heirs and reconstruct assets, debts, accounts and lifetime gifts. Every later choice depends on this account.

Le strade, con i costi

The routes, with their costs

Accettare o rinunciare, chiedere la riduzione, proporre una divisione: illustriamo le soluzioni con i rischi e i costi di ciascuna e un preventivo scritto. Decide la famiglia.

Accept or renounce, claim reduction, propose a division: we set out the solutions with the risks and costs of each and a written estimate. The family decides.

Accordo o causa

Agreement or litigation

Cerchiamo l’accordo tra coeredi, anche nella mediazione obbligatoria prima della divisione; se non arriva, assistiamo nella causa di divisione, di riduzione o di restituzione.

We look for agreement among co-heirs, including in the mandatory mediation before a division action; failing that, we act in division, reduction or restitution proceedings.

Rientri in uno di questi casi?

Do any of these apply to you?

Aree di intervento.

Areas of practice.

Tre situazioni ricorrenti nelle successioni familiari. Raccontaci a che punto sei.

Three recurring situations in family successions. Tell us where you stand.

TestamentoWill01

Testamento e quota di legittima

Wills and the reserved share

Il coniuge, i figli e, in loro mancanza, gli ascendenti hanno diritto a una quota riservata (artt. 536 e seguenti c.c.). Se il testamento o le donazioni fatte in vita la riducono, si può agire in riduzione.

Prima ancora va letto il testamento: se è valido nella forma, che cosa dispone davvero e se ci sono altri testamenti successivi. Un olografo deve essere scritto per intero, datato e sottoscritto di mano del testatore (art. 602 c.c.).

The spouse, the children and, failing them, the parents are entitled to a reserved share (arts. 536 et seq. of the Civil Code). If the will or lifetime gifts reduce it, a reduction claim is available.

Before that, the will itself must be read: whether it is formally valid, what it actually provides and whether later wills exist. A handwritten will must be entirely written, dated and signed by the testator (art. 602).

Conti e donazioniAccounts and gifts02

Il conto svuotato e le donazioni in vita

The emptied account and lifetime gifts

Prelievi dal conto del genitore, acquisti intestati a un figlio, denaro dato per la casa: possono essere donazioni, anche indirette, da riportare nell’asse con la collazione (art. 737 c.c.) o da considerare per la legittima.

Il lavoro parte dagli estratti conto e dai movimenti degli ultimi anni. Sui conti cointestati vale una presunzione di parti uguali, superabile con la prova di chi ha versato il denaro.

Withdrawals from a parent’s account, purchases in a child’s name, money given towards a house: these may be gifts, including indirect ones, to be brought back into the estate by collation (art. 737) or taken into account for the reserved share.

The work starts from the bank statements and the movements of recent years. Joint accounts are presumed to be held in equal shares, a presumption that can be rebutted by proving who paid the money in.

Debiti e divisioneDebts and division03

Eredità con debiti, casa da dividere

Estates with debts, a house to divide

Se i debiti superano i beni, la rinuncia (art. 519 c.c.) o l’accettazione con beneficio d’inventario (art. 484 c.c.) proteggono il patrimonio personale dell’erede, a patto di non compiere prima atti che valgono come accettazione.

Quando l’eredità è attiva ma i coeredi non si accordano, ciascuno può chiedere la divisione (art. 713 c.c.). Un immobile non comodamente divisibile si attribuisce a uno con conguaglio o si vende (art. 720 c.c.), dopo il tentativo obbligatorio di mediazione.

If debts exceed assets, renunciation (art. 519) or acceptance with benefit of inventory (art. 484) protect the heir’s own assets, provided no act amounting to acceptance has been done first.

Where the estate is solvent but the co-heirs disagree, each may request division (art. 713). A property that cannot conveniently be divided is allotted to one heir with a cash adjustment or sold (art. 720), after the mandatory attempt at mediation.

Domande frequenti

FAQ

Successioni:
le domande frequenti.

Succession:
frequently asked questions.

Il testamento mi esclude o mi lascia poco: cosa posso fare?

Se si è legittimari (il coniuge, i figli e, in mancanza di figli, gli ascendenti) la legge riserva una quota dell’eredità che il testamento e le donazioni fatte in vita non possono intaccare (artt. 536 e seguenti c.c.).

Quando la quota è lesa si può agire in riduzione (artt. 553 e seguenti c.c.). Il termine di prescrizione è di dieci anni e il momento da cui decorre va verificato sul caso concreto: conviene non lasciarlo correre.

Il testamento può anche essere invalido, per esempio un olografo non scritto per intero, datato e sottoscritto di mano del testatore (art. 602 c.c.) o redatto da chi non era in grado di intendere e di volere (art. 591 c.c.). Sono strade diverse, con regole e termini diversi.

Un familiare ha prelevato dal conto del genitore: si possono recuperare le somme?

Dipende da quando e a che titolo. I prelievi fatti dopo la morte riguardano denaro che appartiene a tutti gli eredi e vanno restituiti o conteggiati nella divisione.

Quelli fatti prima possono essere donazioni, anche indirette, da riportare nell’asse con la collazione (art. 737 c.c.) o da considerare per la tutela della legittima; oppure prelievi senza titolo, che danno luogo a un’azione di restituzione.

Il primo passo è documentale: gli estratti conto, che di regola l’erede può chiedere alla banca. Sui conti cointestati la giurisprudenza parte da una presunzione di contitolarità in parti uguali, superabile con la prova contraria.

L’eredità ha più debiti che beni: cosa conviene fare?

Le strade sono la rinuncia (art. 519 c.c.), con dichiarazione davanti al notaio o al cancelliere del tribunale, e l’accettazione con beneficio d’inventario (art. 484 c.c.), che limita la responsabilità per i debiti al valore dei beni ricevuti.

Chi rinuncia è considerato come se non fosse mai stato chiamato (art. 521 c.c.) e non risponde dei debiti del defunto.

Attenzione ai gesti compiuti nel frattempo: vendere un bene del defunto, usare il suo conto o disporre della sua casa può valere come accettazione tacita (art. 476 c.c.) e chiudere la porta alla rinuncia. Chi è nel possesso dei beni ereditari ha inoltre termini brevi per fare l’inventario (art. 485 c.c.).

Casa ereditata e coeredi in disaccordo: come se ne esce?

Finché non si divide, la casa è in comunione tra gli eredi. Ciascun coerede può chiedere la divisione in qualsiasi momento (art. 713 c.c.), salvo i casi particolari previsti dalla legge.

Se l’immobile non è comodamente divisibile, può essere attribuito a uno dei coeredi con un conguaglio in denaro agli altri, oppure venduto (art. 720 c.c.).

Prima della causa di divisione è obbligatorio un tentativo di mediazione: spesso è lì che si trova l’accordo, con tempi e costi molto inferiori a quelli del giudizio.

Come si inizia e quanto costa?

Si parte da un primo incontro riservato, in presenza a Bologna o a Milano oppure in videochiamata, con i documenti che si hanno: testamento, dichiarazione di successione, estratti conto, visure.

Dopo l’esame dei documenti indichiamo le strade possibili, con i rischi e i costi di ciascuna, e consegniamo un preventivo scritto. La scelta resta alla famiglia.

The will leaves me out or gives me little: what can I do?

Who is entitled to a reserved share — the spouse, the children and, if there are no children, the parents — cannot be deprived of it by a will or by lifetime gifts (arts. 536 et seq. of the Civil Code). Where the share is infringed, a reduction claim is available (arts. 553 et seq.), subject to a ten-year limitation period whose starting point must be checked case by case. A will may also be invalid, for example a handwritten will not entirely written, dated and signed by the testator (art. 602) or made by someone lacking capacity (art. 591).

A relative withdrew money from a parent’s account: can it be recovered?

It depends on when and on what basis. Withdrawals after death concern money belonging to all the heirs and must be returned or counted in the division. Earlier withdrawals may be gifts, including indirect ones, to be brought back into the estate by collation (art. 737) or taken into account for the reserved share; or withdrawals without title, giving rise to a restitution claim. The first step is documentary: the bank statements, which an heir can as a rule obtain from the bank.

The estate has more debts than assets: what is the best course?

The options are renunciation (art. 519), declared before a notary or the court registry, and acceptance with benefit of inventory (art. 484), which limits liability for debts to the value of the assets received. Whoever renounces is treated as never having been called to inherit (art. 521) and is not liable for the deceased’s debts. Beware of what is done in the meantime: selling an asset of the deceased, using the account or disposing of the house may amount to tacit acceptance (art. 476). Those in possession of the estate also face short deadlines for the inventory (art. 485).

An inherited house and co-heirs who disagree: what is the way out?

Until the estate is divided, the house is co-owned by the heirs. Each co-heir may request division at any time (art. 713), save for the special cases provided by law. If the property cannot conveniently be divided, it may be allotted to one co-heir with a cash adjustment to the others, or sold (art. 720). Before a division action, an attempt at mediation is mandatory: that is often where agreement is found, at far lower time and cost than litigation.

How do we start, and what does it cost?

We start with a confidential first meeting, in Bologna or Milan or by video call, with the documents available: will, succession return, bank statements, land registry records. After reviewing them we set out the possible routes, with the risks and costs of each, and provide a written estimate. The choice stays with the family.